助力反洗钱，付临门一直在行动！
发布时间：2020-05-28 17:36
发布者：付临门
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什么是反洗钱？
付临门：根据《中华人民共和国反洗钱法》规定：“反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为”。
洗钱活动与上游犯罪活动相互交织，增强了犯罪分子的经济实力，助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，破坏社会信用体系，使社会财富大量流失，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，威胁国家安全，甚至影响国家声誉。
为什么要反洗钱？
付临门：为了打击经济犯罪、遏制严重刑事犯罪，深化金融改革、维护金融机构的诚信和稳定，维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱承诺，我们要大力推进反洗钱工作，预防和打击洗钱犯罪，遏制其上游犯罪。
作为金融机构，反洗钱是付临门义不容辞的义务，助力反洗钱，付临门积极落实从不松懈。
落实客户身份识别 源头把控洗钱风险
为防止犯罪资金渗透至金融交易，及时发现和科学判断涉嫌违法犯罪的可疑交易，根据法律法规和监管要求，及自身业务发展需求，付临门积极落实客户身份识别管理，并保证客户身份资料的真实、准确和完整，从源头牢牢把控风险。
客户洗钱风险评级 完备风控团队实时评估
按照客户特性、地域分布、行业属性、业务开展情况等风险要素，结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，付临门建立了风险评估指标体系，设立专业严谨的风险管理团队，不仅清楚掌握日常操作中的关键管控节点和执行要求，还积极主动落实，实现高效管理，大大降低被动违规操作行为的发生几率。
大数据赋能监测 持续优化防控系统
基于大数据基础和业务积累，付临门不断完善自身风险监测系统，通过系统监测和人工筛查相结合的方式对可疑因素进行分析。随着监管新政策的不断出台，付临门持续优化反洗钱监测系统功能，完善防控手段，提前将洗钱等犯罪行为扼杀于摇篮之中。
洗钱是严重的经济犯罪行为，秉持合规经营的发展理念，付临门始终将反洗钱工作当成重中之重，除了在技术层面不断进行完善，对内更是认真严格贯彻反洗钱职责。通过定期培训及宣传，不断提升员工反洗钱意识，加强内部反洗钱工作水平。
助力反洗钱，付临门一直在路上！
